Real ID is een specificatie voor rijbewijzen, verplicht gesteld door de Real ID Act van 2005 van de Verenigde Staten. De deadline voor de implementatie is 2011. Nadat de wet in werking is getreden, zal elk rijbewijs dat niet voldoet aan het federale mandaat niet worden aanvaard voor authentificatie. Volgens de wet kunnen mensen zonder … Lees meer
De Bank Secrecy Act (BSA), ook bekend als de Currency and Foreign Transactions Reporting Act, is wetgeving die in 1970 door het Congres van de Verenigde Staten is aangenomen en die Amerikaanse financiële instellingen verplicht samen te werken met de Amerikaanse overheid in gevallen van vermoedens van witwassen en fraude. Het doel van de BSA … Lees meer
Een clean desk policy (CDP) is een bedrijfsrichtlijn die voorschrijft hoe werknemers hun werkruimte moeten achterlaten als ze het kantoor verlaten. De meeste CDP’s vereisen dat werknemers hun bureau aan het einde van de dag ontdoen van alle papieren.
Een Suspicious Activity Report (SAR) is een document dat financiële instellingen moeten indienen bij het Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) na een vermoedelijk incident van witwassen of fraude. Deze rapporten zijn vereist op grond van de Amerikaanse Bank Secrecy Act (BSA) van 1970. Een SAR moet worden ingediend uiterlijk 30 kalenderdagen na de datum van … Lees meer
Card verification value (CVV) is een combinatie van kenmerken die in creditcards, debetkaarten en kaarten voor geldautomaten worden gebruikt om de identiteit van de eigenaar vast te stellen en het risico op fraude te minimaliseren. De CVV staat ook bekend als de card verification code (CVC) of card security code (CSC). Op een creditcard bestaat … Lees meer